Kasus uang haram senilai $2 miliar yang mengguncang Singapura

Sebuah pengadilan Singapura telah mulai menjatuhkan hukuman dalam kasus sensasional, di mana 10 warga negara Tiongkok didakwa mencuci uang sebesar $2,2 miliar (£1,8 miliar) yang diperoleh dari aktivitas kriminal di luar negeri.

Skandal tersebut melibatkan banyak bank, agen properti, pedagang logam mulia, dan klub golf terkemuka. Hal ini berujung pada penggerebekan besar-besaran di beberapa lingkungan paling elit, di mana polisi menyita miliaran uang tunai dan aset. Rincian yang mengerikan telah mencengkeram warga Singapura – di antara aset yang disita terdapat 152 properti, 62 kendaraan, rak-rak berisi tas dan jam tangan mewah, ratusan perhiasan, dan ribuan botol alkohol.

Awal bulan ini, Su Wenqiang dan Su Haijin menjadi orang pertama yang dipenjara dalam kasus ini. Su Haijin, kata polisi, melompat dari balkon lantai dua sebuah rumah untuk melarikan diri dari penangkapan. Kedua pria tersebut akan menjalani hukuman penjara lebih dari satu tahun, setelah itu mereka akan dideportasi dan dilarang kembali ke Singapura. Delapan orang lainnya masih menunggu keputusan pengadilan.

Meskipun sudah mendekati akhir, kasus ini – yang terbesar dari jenisnya di Singapura – telah menimbulkan pertanyaan yang tak terelakkan. Uang yang membiayai kehidupan mewah mereka di negara tersebut, kata jaksa dan pejabat, berasal dari sumber ilegal di luar negeri, seperti penipuan dan perjudian online.

Bagaimana pria-pria ini, beberapa di antaranya memiliki banyak paspor dari Kamboja, Vanuatu, Siprus, dan Dominika, hidup dan menggunakan layanan perbankan di Singapura selama bertahun-tahun tanpa menarik pengawasan? Hal ini telah memicu peninjauan kebijakan, dengan bank-bank memperketat aturan, terutama seputar klien yang memegang beberapa paspor.

Yang terpenting, kasus ini telah menyoroti pergulatan negara tersebut dalam menyambut orang-orang super kaya, tanpa sekaligus menjadi tujuan uang haram.

Tunjukkan uangnya kepada saya

Singapura, yang sering disebut sebagai Swiss-nya Asia, mulai merayu bank dan manajer kekayaan pada tahun 1990-an. Reformasi ekonomi di Tiongkok dan India mulai membuahkan hasil, dan kemudian pada tahun 2000-an, Indonesia yang baru stabil juga melihat pertumbuhan kekayaan. Segera saja, Singapura menjadi surga bagi bisnis asing, dengan undang-undang yang ramah investor, pembebasan pajak, dan insentif lainnya.

Saat ini, orang super kaya dapat terbang ke terminal jet pribadi Singapura, bersenang-senang di lingkungan tepi laut yang mewah, dan berspekulasi di bursa perdagangan berlian pertama di dunia. Tepat di luar bandara terdapat brankas dengan keamanan maksimum yang disebut Le Freeport yang menyediakan penyimpanan bebas pajak untuk seni rupa, perhiasan, anggur, dan barang berharga lainnya. Fasilitas senilai $100 juta ini sering dijuluki Fort Knox-nya Asia.

Manajer aset Singapura menarik S$435 miliar dari luar negeri pada tahun 2022, hampir dua kali lipat dari angka tahun 2017, menurut regulator pasar negara tersebut. Lebih dari separuh family office (kantor keluarga) Asia – perusahaan yang mengelola kekayaan pribadi – sekarang berada di Singapura, menurut laporan raksasa konsultan KPMG dan konsultan family office Agreus.

Mereka termasuk salah satu pendiri Google Sergey Brin, miliarder Inggris James Dyson dan Shu Ping yang merupakan warga keturunan Tionghoa-Singapura, bos jaringan restoran hotpot terbesar di dunia, Haidilao.

'Kiamat' sewa di Singapura seiring melonjaknya harga

Bagaimana tas jinjing (tote bag) memicu perdebatan kelas di Singapura

Pihak berwenang yang melakukan penyelidikan mengatakan beberapa terdakwa dalam kasus pencucian uang tersebut mungkin terkait dengan kantor keluarga yang diberi insentif pajak.

“Ada kontradiksi yang melekat pada tempat seperti Singapura, yang membanggakan tata kelola yang bersih dan baik tetapi juga ingin mengakomodasi pengelolaan kekayaan besar-besaran dengan menawarkan keuntungan seperti pajak rendah dan kerahasiaan perbankan,” kata Chong Ja-Ian, seorang sarjana tamu di Carnegie China.

“Risiko juga menjadi bankir bagi individu yang memperoleh uang mereka melalui cara-cara jahat atau terlarang semakin meningkat.”

Bagi orang kaya Tiongkok, Singapura adalah pilihan utama karena tata kelola dan stabilitasnya yang terkenal, serta hubungan budayanya dengan Tiongkok. Dan lebih banyak uang Tiongkok telah memasuki Singapura dalam beberapa tahun terakhir.

Salah satu dari 10 tersangka dalam kasus ini menjadi buronan di Tiongkok sejak 2017 atas dugaan perannya dalam perjudian online ilegal dan penipuan. Jaksa mengklaim bahwa ia menetap di Singapura karena ia "menginginkan tempat yang aman untuk bersembunyi dari pihak berwenang Tiongkok".

Bersembunyi di depan mata

Ini bukan pertama kalinya bank-bank yang berbasis di Singapura terlibat dalam kejahatan keuangan. Mereka ditemukan telah berperan dalam pencucian lintas batas dalam skandal 1MDB, di mana miliaran dana disalahgunakan dari dana investasi negara Malaysia. Dan Tan, yang pernah digambarkan oleh Interpol sebagai “pemimpin sindikat pengaturan skor paling terkenal di dunia” juga memiliki ikatan bisnis yang kuat di Singapura. Ia ditangkap di sini pada tahun 2013.

Negara ini memiliki aturan ketat yang menargetkan kejahatan kerah putih dan merupakan anggota aktif dari Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF), badan global yang menargetkan pencucian uang dan pendanaan untuk jaringan teror. Selama bertahun-tahun, bank telah berinvestasi besar-besaran untuk memperkuat kepatuhan, menyaring calon pelanggan, dan mendesak regulator untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan. Namun tidak satu pun dari ini yang sangat mudah.

Sebagai permulaan, sulit bagi regulator untuk mengenali kasus-kasus yang mencurigakan di lautan transaksi bernilai tinggi.

“Ini bukan hanya satu jarum di tumpukan jerami, tetapi satu jarum di beberapa tumpukan jerami,” menteri kedua Singapura untuk urusan dalam negeri, Josephine Teo, mengatakan kepada parlemen pada Oktober tahun lalu.

Pasar properti Singapura yang sedang naik daun merupakan sarana populer untuk "membersihkan" uang kotor, tunjuk beberapa ahli. Dan ada juga kasino, klub malam, dan toko-toko mewah.

“Sejumlah besar uang melewati sistem perbankan Singapura setiap hari. Penjahat dapat memanfaatkan fitur ini dan menyamarkan aktivitas pencucian uang mereka di antara kegiatan yang sah,” profesor akuntansi Kelvin Law dari Nanyang Technological University Singapura mengatakan kepada BBC.

Singapura juga tidak membatasi jumlah uang tunai yang dapat dibawa masuk dan keluar negara tersebut, hanya mewajibkan deklarasi jika jumlahnya melebihi S$20.000. Dan itu merupakan sebuah keuntungan, kata Christopher Leahy, pendiri firma riset investigasi dan penasihat risiko yang berbasis di Singapura, Blackpeak.

“Jika Anda ingin memindahkan banyak uang, Anda menyembunyikannya di depan mata dan Singapura adalah tempat yang tepat untuk itu. Tidak ada gunanya menaruhnya di Kepulauan Cayman atau Kepulauan Virgin Britania Raya, di mana tidak ada [barang untuk dibelanjakan uang],” katanya.

Ketika dimintai tanggapan atas komentar para analis bahwa keuntungan Singapura sebagai ibu kota keuangan juga menjadi daya tarik bagi uang kotor, pihak berwenang mengarahkan BBC ke wawancara menteri hukum dan urusan dalam negeri di sebuah surat kabar lokal tahun lalu.

“Kami tidak bisa menutup jendelanya, karena jika kami melakukan itu, maka dana yang sah juga tidak akan bisa masuk. Dan bisnis yang sah juga tidak bisa dilakukan, atau menjadi sangat sulit untuk dilakukan. Jadi kita harus masuk akal,” kata K Shanmugam.

“Ketika Anda sukses, Anda adalah pusat keuangan utama, banyak uang yang masuk, beberapa 'lalat' juga akan masuk,” tambahnya, merujuk pada kutipan yang sering diulang dari mendiang pemimpin Tiongkok, Deng Xiaoping.

Singapura harus memutuskan seberapa jauh ia akan melangkah dalam menerima "uang dengan berbagai nuansa abu-abu", kata Dr Chong dari Carnegie China.

Sementara peningkatan regulasi akan membantu, dia mengatakan transparansi menimbulkan tantangan yang lebih besar: "Transparansi bertentangan dengan model keleluasaan yang memungkinkan banyak pusat pengelolaan kekayaan untuk berkembang."

Beberapa analis mengatakan ini mungkin merupakan harga yang bersedia dibayar Singapura untuk mempertahankan posisinya sebagai pusat keuangan.

“Sebagian besar dana itu sah, bagaimanapun juga,” kata Leahy. “Namun ada biaya yang tak terelakkan untuk menjadi pusat keuangan utama.”

Sumber : https://www-bbc-com.cdn.ampproject.org/c/s/www.bbc.com/news/world-asia-66840450.amp